A ptm-ről szóló 2017. évi LIII. törvény módosításáról
A javaslat a Pmt.-t módosítja: bővíti a kockázatértékelést, előzetes vizsgálatot ír elő új termékek és technológiák előtt, és bejelentési kötelezettséget vezet be a 10 000 euró feletti, uniós határt átlépő készpénzre. Ez a szolgáltatókat és az érintett utazókat érinti, a dokumentumok szerint főleg megfelelési terhet növelve.
A javaslat tartalmilag illeszkedik az AML/CTF rendszer nemzetközi felkészítéséhez, és a dokumentumok szerint kis terjedelmű, célzott módosításokat tartalmaz. A támogatás feltétele, hogy a készpénztranzit-ellenőrzés rendeleti végrehajtási kerete és a belső kockázatértékelés minimális tartalma időben és egyértelműen rendeződjön. E nélkül a gyakorlati alkalmazás és az egységes megfelelés bizonytalan marad.
A döntés lényege
A Pmt. új kockázatértékelési szabállyal, új előzetes megfelelési kötelezettséggel és az uniós határon átlépő készpénzre vonatkozó bejelentési renddel egészül ki, a 10 000 eurós küszöb mellett.
Konkrét döntési helyzet
A Pmt. célzott módosítása a nemzeti kockázatértékelés, az új termékek előtti kockázatértékelés és a határon átnyúló készpénzmozgás ellenőrzésének rendezésére.
Hatálybalépés
2026. július 1.
Ellenőrzött kulcsadatok
Új küszöbérték jelenik meg a készpénzellenőrzésnél.
Normaszöveg · 2. oldalA módosítás hatálya egy konkrét naphoz kötött.
Normaszöveg · 2. oldalA szolgáltatói kockázatkezelés korábbi szakaszba kerül.
Normaszöveg · 1. oldalVárható előnyök
- A nemzeti kockázatértékelés kiterjed a proliferációfinanszírozási kockázatokra is.
- Az új pénzügyi termékek és technológiák bevezetése előtt előzetes kockázatértékelés lesz kötelező.
- Az EU-n belüli határon átnyúló készpénzmozgás ellenőrizhetőbbé válik.
Kockázatok
A készpénztranzit-ellenőrző hatóság kijelölését és a részletes ellenőrzési szabályokat külön kormányrendeletre bízza a javaslat, ezért a gyakorlati működtetés a későbbi rendeleti pontosítástól függ.
Dokumentumban szereplő tényAz új belső kockázatértékelési kötelezettség és a határon átnyúló készpénz bejelentési szabályai további végrehajtási és megfelelési feladatokat keletkeztetnek a szolgáltatóknál és az érintett utasoknál.
Dokumentumban szereplő tényÉrintettek
A belső kockázatértékelést ki kell egészíteni az új termékek, üzleti gyakorlatok, eszközök és technológiák előtti értékeléssel.
10 000 euró vagy azt meghaladó készpénz mozgatásakor bejelentési és igazolási kötelezettség terheli őket.
A nemzeti kockázatértékelés új tartalmi elemeinek kidolgozása és felülvizsgálata.
A készpénztranzit-ellenőrző hatóság kijelölése és ellenőrzési rendjének megalkotása.
Elsődleges források
Kormány.hu: A ptm-ről szóló 2017. évi LIII. törvény módosításárólTartalmi összefoglaló1. oldalNormaszöveg2. oldalIndoklásHatásvizsgálat1. oldalElemzési korlát: A konkrét költség- és végrehajtási részletek, a kijelölt hatóság személye és a rendeleti végrehajtás tartalma a csatolt anyagokból nem állapítható meg teljes körűen. A hatásvizsgálat több mezője üres vagy 0 Ft-tal kitöltött, ezért pénzügyi nagyságrend nem becsülhető meg megbízhatóan.
Az Országház Figyelő döntéstámogató tájékoztatást ad. Jogértelmezéshez és hivatalos eljáráshoz mindig az elsődleges forrás szövege az irányadó.